1/31(火)16:20~17:00
資産運用セミナー

vol.48 資産形成と投資信託

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金融行政では、経済の持続的な成長とともに、国民の安定的な資産形成が掲げられています。日本の消費市場に占める高齢者の割合が高いことに加え、老後資産形成の原資に資本性があり、預金と比べて社会全体のリスクテイク力が高いことから、経済の成長につながると考えられています。
個人の資産運用は、生活の目的に沿って行われるべきものです。形成済資産の取り崩しや、数年後の消費に向けた運用など、使途があるからこそ、投資として規律が働き、合理的で統制のとれたものになります。

(文責:杉本)
講   師 :森本 紀行
動画視聴用2021年度資料:https://www.fromhc.com/220208_HCwebinar_49.pdf
※2022年度資料は開催1週間前に掲載予定です

アンケートの集計結果
Q1. 預金から投資信託へと国民貯蓄の保有構造の転換を妨げている一番の理由は何だとお考えですか。
1. 預金など元本保証商品重視(元本保証商品以外を忌避する)の国民性。
2. 将来設計における投資信託の有効な利用方法を理解していない、あるいは考えていない。
3. 運用会社の商品設計の工夫が足りないこと。
4. 販売会社が無理な販売を続けた結果、投資信託に対する顧客の不信感が醸成されていること。
5. 運用会社と販売会社間の連携不足によって、ニーズに沿った商品が作られていないこと。
6. その他


Q2. 老後2000万円問題にもみられるとおり、個人の資産形成はますます重要になると思われますが、若年層に対してはどのような資産運用が良いとお考えですか。一つお選びください。
1. 株式投資中心 (インデックス運用)
2. 株式投資中心(個別銘柄選択)
3. 債券投資中心 (国債など安全性重視)
4. 債券投資中心 (ハイイールド債など利回り重視)
5. バランス型(4資産配分など)の投資信託を購入
6. インカムゲインで安定性を確保しつつ投資機会を分散してプラスαを狙う投資信託を購入
7. その他


Q3. このような投資信託があれば投資したいというものはありますか。

 

テーマをよりご理解いただくために
●本テーマに関連した「森本紀行はこう見る」
人は金融機関に嘘をつき医師に真実を語る」(2021.11.4掲載)
ホームドクターとは、日頃から患者を深く理解し、患者に何らかの症状が生じれば、適切な専門医を紹介する医師です。長期的な信頼関係があるからこそ、患者は真実を話し、適切な判断が下されます。金融機関と顧客に求められるのも、まさにこの関係性です。この顧客との関係にあるものこそ、真の信頼であり、信頼に基づく金融機関の業務運営こそ、金融庁のいう顧客本位です。

使途のある資金を運用してこそ真の投資なのだ」(2020.5.21掲載)
投資と投機の違いは、運用資金の使途の有無です。まず、資金使途がないということについては、三種類あります。第一は、資金使途の実現が時間的に先にある場合、第二は、元本自体には資金使途がなく、運用の果実に使途がある場合、第三は、現時点で資金使途が具体的には特定されていない場合です。つまり、究極的には必ず資金使途が想定され、使途実現までの時間の長さ、資金使途の性格に応じて、様々な資産形成の方法があり得るわけです。

 

●本テーマに関連した「読んで損しない本」 
フィデューシャリー・デューティー・ワークショップ―金融における顧客本位な働き方改革
フィデューシャリー・デューティーという言葉は、すでに定着しましたが、金融機関の実情はどうでしょうか。その歴史や行政の狙い、生活者の視点、各地域金融機関の取り組みなど、金融機関と顧客のあるべき姿を多角的に考えてゆきます。

●本テーマに関連したウェビナーテーマ
vol.43 フィデューシャリー・デューティー
vol.40 社会常識からみた投資
vol.34 資産の選択と配分

●本テーマにおいて抑えるべき用語
間接金融、直接金融
フィナンシャル・ジェロントロジー(Financial Gerontology)
毎月分配型
老後生活資金形成
(文責:杉本)

講師・パネリスト紹介

森本 紀行

HCアセットマネジメント株式会社 代表取締役社長

東京大学文学部哲学科卒業。ファンドマネジャーとして三井生命(現大樹生命)の年金資産運用業務を経験したのち、1990年1月ワイアット(現ウィリス・タワーズワトソン)に入社。日本初の事業として、企業年金基金等の機関投資家向け投資コンサルティング事業を立ち上げる。年金資産運用の自由化の中で、新しい投資のアイディアを次々に導入して、業容を拡大する。2002年11月、HCアセットマネジメントを設立、全世界の投資のタレントを発掘して運用委託するという、全く新しいタイプの資産運用事業を始める。

ご視聴方法

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